Polityka AML i weryfikacja konta

Niniejsza strona wyjaśnia, w jaki sposób Goldenroomz Casino realizuje obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jakie dokumenty potrzebujemy od Ciebie w procesie weryfikacji tożsamości.

Nasza polityka AML

Zobowiązania licencyjne

Działamy na podstawie licencji wydanej przez Curaçao Gaming Control Board i w pełni podporządkowujemy się wymogom prawa antypraniowalnego obowiązującym w tej jurysdykcji. Od uruchomienia kasyna w 2023 roku utrzymujemy wewnętrzny program AML/CFT obejmujący identyfikację klientów, monitorowanie transakcji oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.

Podstawą naszych procedur są przepisy o grach hazardowych Curaçao oraz rekomendacje FATF. Wyznaczyliśmy w strukturze firmy funkcję MLRO, czyli oficera ds. zgodności, który nadzoruje realizację polityki, prowadzi ewidencję zgłoszeń i regularnie szkoli cały zespół obsługi graczy.

Weryfikacja KYC w Goldenroomz Casino

Kiedy Cię weryfikujemy

Weryfikację podstawową przeprowadzamy już przy rejestracji, gdy potwierdzasz adres e-mail i numer telefonu. Pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą środków. Dodatkowe kontrole uruchamiamy przy pojedynczych wpłatach powyżej 20 000 PLN oraz w sytuacji, gdy aktywność na koncie odbiega od ustalonego profilu gry.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z rachunku użytego do wpłaty BLIK lub Przelewy24, zrzut ekranu e-portfela lub portfela krypto

Proces weryfikacji krok po kroku

Cały proces zamkniesz w kilku minutach, a my zobowiązujemy się do rozpatrzenia kompletu dokumentów w ciągu 72 godzin, przy prostych zgłoszeniach zwykle w ciągu 24 godzin.

• Prześlij dokumenty w panelu gracza w zakładce Weryfikacja.
• System automatycznie sprawdza kompletność, czytelność i format plików.
• Nasz zespół zgodności ręcznie porównuje dane z formularza rejestracyjnego.
• Otrzymujesz wynik na adres e-mail, a w razie uzupełniek prośbę o dodatkowe pliki.
• Po zatwierdzeniu wszystkie kolejne wypłaty realizujemy bez powtarzania formalności.

Ochrona przesłanych dokumentów

Pliki przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza organem licencyjnym, dostawcami płatności obsługującymi Twoje transakcje oraz organami ścigania, gdy wymaga tego obowiązujące prawo.

Kiedy pytamy o źródło środków

W niektórych sytuacjach prawo nakłada na nas obowiązek ustalenia pochodzenia środków, którymi grasz. Dotyczy to przede wszystkim wpłat o łącznej wartości powyżej 40 000 PLN w skali miesiąca, serii drobnych wpłat o charakterze strukturalnym lub wydatków rażąco niespójnych z dotychczasowym profilem konta.

Wystarczy, że prześlesz jeden dokument potwierdzający pochodzenie pieniędzy, na przykład umowę o pracę lub zaświadczenie o dochodach, ostatnie zeznanie podatkowe, wyciąg bankowy, umowę sprzedaży nieruchomości albo dokument potwierdzający dziedziczenie. Weryfikujemy wyłącznie fakt legalności pochodzenia, a nie wysokość Twoich dochodów.

Monitorujemy transakcje i wypłaty

Zasada tej samej metody płatności

Wypłatę kierujemy tą samą metodą, z której wpłynęła wpłata, ponieważ obowiązujące nas przepisy wymagają zamknięcia pętli płatniczej na koncie wskazanym przez Ciebie. Gdy metoda wpłaty nie obsługuje wypłat, na przykład BLIK lub Paysafecard, przelewamy środki przelewem bankowym na Twój rachunek. Każda transakcja przechodzi przez zautomatyzowany system analizy ryzyka, a oznaczone operacje ogląda ręcznie analityk zgodności i w uzasadnionych przypadkach kieruje zgłoszenie do organu finansowego inteligencji.

Brak dokumentów i ograniczenia konta

Bez pozytywnej weryfikacji nie zrealizujemy żadnej wypłaty, ponieważ prawo zabrania nam wypłacania środków na rzecz osoby niezidentyfikowanej. Konto, z którego nie otrzymaliśmy wymaganych dokumentów w ciągu 30 dni od wniosku o wypłatę, tymczasowo zawieszamy, a po upływie kolejnego terminu ostatecznie zamykamy i zwracamy saldo zweryfikowaną metodą płatności.

Gdy odrzucimy dokument z powodu nieczytelności, niezgodności danych lub podejrzenia fałszerstwa, zawsze podajemy konkretny powód i wskazujemy, co należy poprawić. Od każdej decyzji przysługuje Ci odwołanie do naszego działu zgodności przez czat na żywo dostępny całą dobę lub pod adresem [email protected].

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumentację weryfikacyjną oraz zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od dnia zamknięcia Twojego konta, ponieważ taki okres retencji nakazują nam przepisy antypraniowalne licencji. Po jego upływie pliki są trwale usuwane z naszych systemów.

Zgodnie z RODO masz prawo dostępu do swoich danych, ich sprostowania, ograniczenia przetwarzania oraz przeniesienia. Wnioski w tej sprawie kieruj na adres [email protected], odpowiadamy na nie w ciągu 30 dni.

Najczęściej zadawane pytania

Dlaczego muszę przesłać dokument tożsamości?

Wymóg wynika bezpośrednio z licencji Curaçao Gaming Control Board. Bez potwierdzenia tożsamości nie możemy wypłacić Ci środków ani potwierdzić, że grasz zgodnie z zasadami regulaminu.

Ile trwa weryfikacja w Goldenroomz Casino?

Standardowo do 72 godzin od przesłania kompletnych dokumentów, w większości przypadków około 24 godzin. O wyniku informujemy e-mailem.

Co się stanie, jeśli nie przejdę weryfikacji?

Wypłaty pozostają zablokowane, a konto może zostać zawieszone. Wyjaśniamy dokładny powód odmowy i wskazujemy, jakie pliki należy dostarczyć ponownie.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłata?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, z której wpłynęła wpłata. Gdy metoda wpłaty nie obsługuje wypłat, przelewamy środki na Twój rachunek bankowy po jego zweryfikowaniu.